Какие стратегии используют опытные инвесторы для получения максимальной прибыли

Стратегия инвестирования - планирование, в котором определены цели, персональные особенности инвестора. Она включает в себя не только желаемый результат в финансовом эквиваленте, но и продумывает, какие активы купить, по какой цене их продавать. Без стратегии инвестирование похоже на ставки в казино.

На прибыльность портфеля не влияет, в какой конкретный актив вложены средства. А вот распределение финансов по разным классам и то, как это сделано, определяет доходность.

Первоначально нужно поставить цель - для чего инвестору вкладывать деньги, на какой срок осуществляется инвестиция, на какие риски можно пойти? Рассмотреть стоит как долгосрочные вложения, так и краткосрочные, то есть оставить некоторый процент капитала на торговлю с высокими и средними рисками. Конечной целью может стать приобретение квартиры или дома, накопления на обучение ребенка или путешествие. Эти цели стоит записать, отметить желаемые суммы и поставить временные отметки о предполагаемой реализации.

Формирование портфеля

Первым делом нужно выписать все цели в том порядке, в котором они наиболее реально достижимы. Определить необходимые сроки и сумму инвестиций. На основании этих данных можно выбирать инструменты.

Существует немало стратегий, которые используются на фондовом рынке:

• Недооцененные компании. Любимая стратегия Уоренна Баффета. Потребуются базовые знания фундаментального и технического анализа. Компании выбирают на основе отчетности, финансовых коэффициентов. Как правило, такие предприятия имеют индекс ниже среднего. А вот сроки получения прибыли могут определяться годами.
• Правило 72. Долгосрочное инвестирование, которое рассчитано на срок более 7 лет. Инвестор удваивает вложения на дистанции. Акции выбирают по следующему принципу: при вложении 1000 рублей с доходностью 10% нужно чуть больше 7,2 лет для получения 100% прибыли. Этот расчет делается с учетом реинвестирования полученного в каждый год дохода.
• Опционы. Прелесть опционов в том, что инвестор не обязан выкупать контракт, если его не устраивает цена. Это выгодно отличает их от фьючерсов. Стратегия имеет высокую доходность, но потребует тщательного анализа активов. Риски достаточно велики, к тому же сделки ограничены по времени. Подходит для опытных инвесторов с агрессивным стилем.
• Размещение акций на бирже - выход на IPO. Имеет смысл приобретать акции только недооцененных компаний. В противном случае инвестор рискует купить кота в мешке. Без экспертной оценки актива можно получить большую просадку. Однако если выбрать компанию правильно, то прибыль может достигать 80-100% в течение нескольких месяцев. Риски высокие, доходность тоже.
• Дивидендные акции. Можно использовать стратегию 2 в 1 - покупать акции между выплатами дивидендов, когда они находятся в зоне перепроданности. Технический отскок случится как минимум перед расчетным периодом. Именно в этом время акции начинают расти, их покупают в расчете получить выплату. Инвестор имеет двойную прибыль - дивиденды и органический рост.
• Облигации высокой доходности. Выпускают их частные компании. Делают это и те фирмы, которые находятся на грани банкротства. Риски существенные - можно потерять все вложения. Поэтому покупать их имеет смысл только на небольшой процент портфеля. Зато если компания выплатит обещанную задолженность, то прибыль по облигациям намного превысит доходность облигаций государственного займа.

Чтобы зарабатывать на фондовом рынке, нужно усвоить принципы инвестирования и не отступать от них. Защита капитала - основная задача инвестора. Знания и опыт - залог успеха в любой сфере, инвестиции не станут исключением. Не стоит отчаиваться, если первые вложения обернулись убытками. Нужно анализировать ошибки и делать выводы, исправлять их и пробовать снова и снова.