Биржевые мошенничества: как не стать жертвой и защитить свои деньги

Мир биржевой торговли манит своими блестящими возможностями. Теневая сторона не сразу видна. Это сложный, динамичный мир, где инвесторы сталкиваются с различными рисками. В том числе – наткнутся на мошенников. 
Если вы уже стали их жертвой, потеряли деньги, вам может показаться, что это безвыходная ситуация. Но это не так. К счастью существуют компании и сервисы, которые могут помочь в подобных случаях. Это следует использовать.

Если вы уже пострадали

Не сдавайтесь. Боритесь за свои права. В случае столкновения с биржевым мошенничеством, важно действовать быстро, решительно и соблюдать все необходимые процедуры для защиты своих интересов и возврата утраченных средств.  Если у вас уже украли деньги, нужно совершить 4 обязательных действия:

1. Соберите доказательства
Сохраните все документы, переписку, скриншоты и другие доказательства мошенничества. Это поможет вам в дальнейших действиях и доказательствах вашей позиции.
2. Обратитесь в правоохранительные органы
Сообщите о случившемся в полицию или другие правоохранительные органы. Предоставьте все доступные доказательства и информацию о мошенниках для возможного возбуждения уголовного дела.
3. Найдите профессиональную команду, которая будет вам помогать.
4. Свяжитесь с брокерской компанией
Если мошенничество связано с деятельностью брокера, обратитесь в компанию, через которую вы совершали сделки. Попытайтесь разрешить ситуацию через их службу поддержки.

Только так вы получите шанс вернуть свои инвестиции. А для того, чтобы не стать очередной жертвой, изучите «подводные течения» биржевых игр.

9 самых распространенных схем биржевого мошенничества

Изучив этот список, вы сможете распознавать мошенников по их действиям. Вот, как они чаще всего вас обманывают:

1. Pump and dump
Цену акции завышают искусственно, что создает иллюзию ее перспективности. Когда цена достигает пика – продают свои акции, получая максимальную прибыль. Остальные участники остаются с обесценившимися бумагами. Новички часто становятся жертвами ложного впечатления о направлении рынка.

2. Нечестное использование инсайдерской информации
Зная о предстоящих слияниях, корпоративных событиях, финансовых результатах и прочих важных событиях, они используют ее для нечестной игры на бирже:

• фронтраннинг: совершают сделки до клиентов, получая незаконную прибыль;
• манипулирование ценами: распространяют ложные слухи или новости, чтобы повлиять на цены акций в нужном им направлении и получить прибыль от сделок;
• схемы "насос и сброс": искусственно завышают спрос на акции, а затем быстро продают, обрушивая цену и получая прибыль за счет других инвесторов.

3. Фальшивые брокеры
Мошеннические сайты, имитирующие легитимные брокерские платформы, заманивают пользователей, похищая их деньги и личные данные:

• подделывают лицензии и регуляторов;
• подделывают документы и свой статус;
• обещают быструю и высокую прибыль;
• манипулируют торговлей, заставляя инвесторов совершать сделки, от которых они сами получают прибыль;
• затрудняют или блокируют вывод средств;
• используют агрессивные методы продаж, давлением принуждая совершать большее количество сделок и увеличивать объем инвестиций.

4. Фальшивые сигналы для торговли

• предлагают платные торговые сигналы, стратегии и индикаторы, которые на самом деле не приносят прибыли или даже генерируют убытки;
• создают ложные ценовые движения, которые могут заставить трейдеров совершать убыточные сделки;
• «сливают» счета трейдеров, используя инсайдерскую информацию или манипулируя рынком;
• убеждают потенциальную жертву установить программу удаленного доступа на ПК или гаджет и получают контроль над торговым счетом и средствами;
• манипулируют новостными сообщениями или аналитической информацией.

5. Финансовые пирамиды

• используют финансовые пирамиды по схеме Понци, обещая инвесторам высокую доходность и быстрое обогащение за счет участия в них;
• могут скрывать истинный источник дохода, предлагая фиктивные или малозначимые возможности, но действовать аналогично.

В любом случае, когда пирамида рушится, и новые вложения перестают поступать, злоумышленники исчезают с полученными деньгами. 

6. «Бесплатное» обучение
Предлагают бесплатное обучение биржевой торговле взамен открытия счета у подставного форекс-дилера. После зачисления средств исчезают вместе с полученными деньгами.
 
7. Обман на валютной бирже FOREX
Представляются «представителями бирж», получают деньги, требуют оплаты налогов, комиссий, страховых премий. Получив желаемое, исчезают.

8. Схемы с фейковыми инвестициями в акции и криптовалюты: 

• используют соцсети и форумы для распространения объявлений о фейковых акциях, призах, инвестиционных возможностях;
• обещают высокую гарантированную прибыль от инвестиций в акции или криптовалюты, на самом деле вовлекая в мошенническую схему;
• представляются брокерами, предлагая инвестиционные возможности, которых не существуют;
• манипулируют ценами акций или криптовалют.

9. Подделка ликвидности
Притворяясь активными трейдерами, создают ложное впечатление о ликвидности некоторого актива, искусственно увеличивая объемы торговли. Это создает иллюзию легкости в совершении сделок. Сделав свое, выходят из рынка, оставляя остальных участников с убытками.

Как защитить себя от мошенников

Ключевые меры для обеспечения безопасности ваших инвестиций:

1. Выбирайте проверенного брокера
Работайте только с лицензированными и надежными брокерами, чтобы минимизировать риски мошенничества. Перед тем, как открыть счет, тщательно проверьте лицензию и репутацию.

2. Не торопитесь
Не принимайте инвестиционные решения под влиянием эмоций. Не поддавайтесь давлению. Тщательно все изучите. Проконсультируйтесь с экспертами.

3. Будьте бдительны
Соблюдайте осторожность при инвестировании. Не доверяйте сомнительным предложениям, обещающим быстрый и и гарантированных доход.

4. Проверяйте информацию
Перед совершением сделки перепроверяйте любую полученную информацию о компаниях, о ценных бумагах, акциях и сигналах для торговли. Проверяйте источники. Используйте несколько ресурсов, независимых друг от друга.

5. Следите за состоянием счета
Чтобы своевременно выявить подозрительную активность, проводите регулярный мониторинг своего инвестиционного счета и операций. 

6. Не делитесь личными данными: Не сообщайте никому свои конфиденциальные данные, такие как пароли от брокерского счета или банковские реквизиты.
Следите за новостями: Будьте в курсе новостей о мошеннических схемах на бирже и новых методах обмана.

7. Образование и исследование
Лучше всего вас защитит понимание основ биржевой торговли и собственные исследования. Это поможет вам быстро распознавать потенциальные мошеннические схемы.

Напоследок

Биржевые мошенничества – это реальный риск, с которым сталкиваются трейдеры всех уровней и опыта. Однако, при правильном подходе и осознании этих рисков, можно существенно уменьшить вероятность стать жертвой мошенничества на рынке. Старайтесь оставаться информированными, анализируйте рынок объективно и используйте разумные меры предосторожности, чтобы защитить свои интересы и сохранить финансовую стабильность в биржевых торгах.